兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同更新
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
兴银基金管制有限职责公司
兴银聚丰债券型证券投资基金
基金合同
基金管制东说念主：兴银基金管制有限职责公司
基金托管东说念主：交通银行股份有限公司
二零二五年七月
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第一部分 媒介
一、将强本基金合同的想法、依据和原则
权益义务，模范基金运作。
国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运
作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机
构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信
息裸露管制办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募绽放式证券
投资基金流动性风险管制端正》（以下简称“《流动性风险管制端正》”）和其
他相关法律法例。
益。
二、基金合同是端正基金合同当事东说念主之间权益义务关系的基本法律文献，其
他与基金相关的触及基金合同当事东说念主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与
基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合
同偏执他相关端正享有权益、承担义务。
基金合同确当事东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主。基金投
资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和本基金合同确当事
东说念主，其握有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的承认和接受。
三、兴银聚丰债券型证券投资基金由基金管制东说念主依照《基金法》、基金合同
偏执他相关端正召募，并经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）
注册。
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓前
景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管制东说念主依照恪称包袱、老实信用、严慎死力的原则管制和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当细腻阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品长途纲目等信息
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管制东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外裸露触及本基金的信息，其
内容触及界定基金合同当事东说念主之间权益义务关系的，如与基金合同有突破，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的
法律法例的强制性端正不一致，应当以届时灵验的法律法例的端正为准。
六、本基金合同对于基金居品长途纲目的编制、裸露及更新等内容，将不晚
于 2020 年 9 月 1 日起施行。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
及对本基金合同的任何灵验纠正和补充
型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充
要》偏执更新
告》
司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文牍等
员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委
员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员
会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念
出的纠正
日实施的《公开召募证券投资基金信息裸露管制办法》及颁布机关对其频频作念出
的纠正
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
施的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的纠正
机关对其频频作念出的纠正
务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主
正当登记并存续或经相关政府部门批准建树并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会
团体或其他组织
办法》及相关法律法例端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
证券投资试点办法》及相关法律法例端正，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内
证券投资的境外机构投资者
东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资东说念主的合称
东说念主
办理基金份额的申购、赎回、转念、转托管及依期定额投资等业务
证监会端正的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东说念主签订了基金销售
服务公约，办理基金销售业务的机构
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结
算、代理披发红利、建立并守护基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等
限职责公司或接受兴银基金管制有限职责公司寄予代为办理登记业务的机构
管制的基金份额余额偏执变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、转念、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的
日历
产计帐完毕，计帐效率报中国证监会备案并赐与公告的日历
不得突出 3 个月
绽放日
制定并频频纠正，模范基金管制东说念主所管制的、由基金管制东说念主担任登记机构的绽放
式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管制东说念主和投资东说念主共同死守
请购买基金份额的行动
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
请购买基金份额的行动
端正的条件要求将基金份额兑换为现款的行动
告端正的条件，恳求将其握有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额转念为基
金管制东说念主管制的其他基金基金份额的行动
握基金份额销售机构的操作
购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式
加上基金转念中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金转念中转入
恳求份额总额后的余额）突出上一绽放日基金总份额的 10%
笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度
基金份额分为不同的类别：A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额。各样
基金份额分设不同的基金代码，并区别公布基金份额净值
收取赎回用度，但不从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额
握有期限收取赎回用度，并从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额
银行入款利息、已完了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节
约
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
款偏执他资产的价值总和
值和基金份额净值的过程
互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露
网站）等媒介
以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购
与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受
限的新股及非公设备行股票、资产撑握证券、因刊行东说念主债务失言无法进行转让或
交游的债券等
值的方式，将基金拯救投资组合的阛阓冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损
害并得到公说念对待
账户进行处置计帐，想法在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到公说念对待，
属于流动性风险管制器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，寥落账
户称为侧袋账户
致公允价值存在首要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在首要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确
定性的资产
事件
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第三部分 基金的基本情况
一、基金称号
兴银聚丰债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型绽放式
四、基金的投资方针
在严格适度风险和保握资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管制，力
争完了基金资产的弥远安详升值。
五、基金的最低召募份额总额
本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。
六、基金份额发售面值和认购用度
本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。
本基金认购费率按招募说明书及基金居品长途纲目的端正施行。
七、基金存续期限
不依期
八、基金份额类别
本基金根据申购用度及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的
类别。
在投资者申购时收取申购用度，在赎回时根据握有期限收取赎回用度，不从
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别
基金资产入彀提销售服务费而不收取申购用度，在赎回时根据握有期限收取赎回
用度的基金份额，称为 C 类基金份额或 E 类基金份额。
本基金 A 类、C 类和 E 类基金份额区别建树代码。由于基金用度的不同，
本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额将区别策画并公告基金份
额净值。
投资者可自行弃取申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间暂不
得互相转念。如后续通达此项业务的，无需召开基金份额握有东说念主大会审议，但调
整前基金管制东说念主需实时公告。
在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额握有东说念主利益无本质性不
利影响的情况下，根据基金现实运作情况，在履行稳健法子后，基金管制东说念主可调
整基金份额类别建树或增多新的基金份额类别等，拯救实施前基金管制东说念主需实时
公告并报中国证监会备案。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时候、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得突出 3 个月，具体发售时候见基金份额发售
公告。
通过各销售机构公设备售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及
基金管制东说念主网站。
合适法律法例端正的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资东说念主。
二、基金份额的认购
本基金的认购费率由基金管制东说念主决定，并在招募说明书及基金居品长途纲目
中列示。基金认购用度不列入基金财产。
灵验认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额握有东说念主
通盘，其中利息转份额以登记机构的记载为准。
基金认购份额具体的策画方法在招募说明书中列示。
认购份额的策画保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由
此缺陷产生的收益或损失由基金财产承担。
基金销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定得手，而仅代表销售机
构确乎摄取到认购恳求。认购的阐发以登记机构的阐发效率为准。对于认购恳求
及认购份额的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当权益。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
三、基金份额认购金额的限制
体限制请参见招募说明书或相关公告。
体限制和处理方法请参见招募说明书或相关公告。
策画，但已受理的认购恳求不得排除。
金管制东说念主接受某笔或者某些认购恳求有可能导致投资者变相侧咫尺述 50%比例
要求的，基金管制东说念主有权断绝该等全部或者部分认购恳求。投资东说念主认购的基金份
额数以基金合同奏效后登记机构的阐发为准。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿
份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，
基金召募期届满或基金管制东说念主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发
售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资评释之日起 10 日内，向中
国证监会办理基金备案手续。
基金召募达到基金备案条件的，自基金管制东说念主理理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面阐发之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不生
效。基金管制东说念主在收到中国证监会阐发文献的次日对《基金合同》奏效事宜予
以公告。基金管制东说念主应将基金召募时间召募的资金存入寥落账户，在基金召募
行动扫尾前，任何东说念主不得动用。
二、基金合同不成奏效时召募资金的处理方式
若是召募期限届满，未知足基金备案条件，基金管制东说念主应当承担下列职责：
期活期入款利息；
基金管制东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产领域
《基金合同》奏效后，伙同 20 个就业日出现基金份额握有东说念主数目动怒 200
东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在依期评释中赐与
裸露；伙同 60 个就业日出现前述情形的，基金管制东说念主应当在 10 个就业日内向中
国证监会评释并提议措置决议，如握续运作、转念运作方式、与其他基金合并或
者断绝基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决。
法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回气象
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主
在招募说明书或其网站列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在
基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象
或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的绽放日实时候
投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游
所、深圳证券交游所的浅显交游日的交游时候，但基金管制东说念主根据法律法例、中
国证监会的要求或本基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同奏效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时候变更或其
他非常情况，基金管制东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的拯救，但
应在实施日前依照《信息裸露办法》的相关端正在指定媒介上公告。
基金管制东说念主自基金合同奏效之日起不突出 3 个月运转办理申购，具体业务办
理时候在申购运转公告中端正。
基金管制东说念主自基金合同奏效之日起不突出 3 个月运转办理赎回，具体业务办
理时候在赎回运转公告中端正。
在细目申购运转与赎回运转时候后，基金管制东说念主应在申购、赎回绽放日前依
照《信息裸露办法》的相关端正在指定媒介上公告申购与赎回的运转时候。
基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、
赎回或者转念。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或转念
恳求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回或转念价钱为下一绽放日基
金份额申购、赎回或转念的价钱。
三、申购与赎回的原则
份额净值为基准进行策画；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
规律赎回；
投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。
基金管制东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行拯救。基金管制东说念主
必须在新王法运转实施前依照《信息裸露办法》的相关端正在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的法子
投资东说念主必须根据销售机构端正的法子，在绽放日的具体业务办理时候内提议
申购或赎回的恳求。投资东说念主在提交申购恳求时须按销售机构端正的方式备足申购
资金，投资东说念主在提交赎回恳求时须握有富余的基金份额余额，不然所提交的申购、
赎回恳求不成立。
投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购奏效。若资金在端正时候内未
全额到账则申购不成立，申购款项将归还投资东说念主账户，基金管制东说念主、基金托管东说念主
和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。
基金份额握有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，
赎复活效。投资者赎回恳求奏效后，基金管制东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支
付赎回款项。在发生多量赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回
款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同相关条件处理。
遇交游所或交游阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障
或其他非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能适度的成分影响业务处理经由，则赎回款
项划付时候相应顺延。
基金管制东说念主应以交游时候扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日四肢申购
或赎回恳求日（T 日），在浅显情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
灵验性进行阐发。T 日提交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时
到销售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询恳求的阐发情况。若申购不成
功或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。
在法律法例允许的领域内，本基金登记机构可根据相关业务王法，对上述业
务办理时候进行拯救，本基金管制东说念主将于运转实施前按摄影关端正赐与公告。
销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定得手，而仅代表销售
机构确乎摄取到恳求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发效率为准。对于恳求
的阐发情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权益。
五、申购和赎回的数目限制
回的最低份额，具体端正请参见招募说明书或相关公告。
体端正请参见招募说明书或相关公告。
参见招募说明书或相关公告。
基金管制东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
断绝大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。
基金管制东说念主基于投资运作与风险适度的需要，可采选上述步履对基金领域赐与控
制。具体见基金管制东说念主相关公告。
份额的数目限制。基金管制东说念主必须在拯救实施前依照《信息裸露办法》的相关规
定在指定媒介上公告。
六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途
位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值
在本日收市后策画，并在 T+1 日内公告。遇非常情况，经履行稳健法子，不错适
当延长策画或公告。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管制东说念主决定，并在招募说明书
及基金居品长途纲目中列示。申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金
份额净值，灵验份额单元为份，上述策画效率均按四舍五入方法，保留到极少点
后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
说明书》。本基金的赎回费率由基金管制东说念主决定，并在招募说明书及基金居品资
料纲目中列示。赎回金额为按现实阐发的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净
值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述策画效率均按四舍五入方法，保
留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
C 类和 E 类基金份额不收取申购用度。
回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依摄影关法律法例设定，具体
见招募说明书的端正，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费。其中，对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额
计入基金财产。
体的策画方法和收费方式由基金管制东说念主根据基金合同的端正细目，并在招募说明
书中列示。基金管制东说念主不错在基金合同约定的领域内拯救费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的相关端正在指定媒
介上公告。
场情况制定基金促销计算，依期或不依期地开展基金促销步履。在基金促销步履
时间，在不违背法律法例及基金合同的端正，且对现存基金份额握有东说念主无本质性
不利影响的前提下，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管制东说念主不错稳健
调低基金的销售用度。
制，以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作模范遵命相关法律法例以及
监管部门、自律王法的端正。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
七、断绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求：
投资东说念主的申购恳求。
产净值。
能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。
况导致基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金管帐系统无法浅显运行。
格且弃取估值本领仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东说念主协商确
认后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购恳求。
份额的比例达到或者突出 50%，或者变相侧目 50%麇集度的情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂
停接受投资东说念主申购恳求时，基金管制东说念主应当根据相关端正在指定媒介上刊登暂停
申购公告。发生上述第 8 项情形时，基金管制东说念主不错采选比例阐发等方式对该投
资东说念主的申购恳求进行限制，基金管制东说念主有权断绝该等全部或者部分申购恳求。如
果投资东说念主的申购恳求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的
情况摒除时，基金管制东说念主应实时规复申购业务的办理。
八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回
款项：
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项。
产净值。
管制东说念主可暂停接受基金份额握有东说念主的赎回恳求。
格且弃取估值本领仍导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东说念主协商确
认后，基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。
发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金
管制东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回恳求，基金管制东说念主应足额支付；
如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派
给赎回恳求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合
同的相关条件处理。基金份额握有东说念主在恳求赎回时可预先弃取将当日可能未获受
理部分赐与排除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东说念主应实时规复赎回业务的
办理并公告。
九、多量赎回的情形及处理方式
若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金
转念中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金转念中转入恳求份额
总额后的余额）突出前一绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。
当基金出现多量赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决定
全额赎回或部分缓期赎回。
（1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回恳求时，
按浅显赎回法子施行。
（2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有贫困或认
为因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额 10%的
前提下，可对其余赎回恳求缓期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎
回恳求量占赎回恳求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资东说念主在提交赎回恳求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。弃取缓期赎回的，将自
动转入下一个绽放日延续赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回恳求将被排除。缓期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，
无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推，
直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确弃取，投资东说念主未能赎回
部分作自动缓期赎回处理。
（3）若基金发生多量赎回，基金管制东说念主对于单个基金份额握有东说念主当日赎回
恳求突出上一绽放日基金总份额 50%以上的部分不错缓期办理。实施前述缓期
办理的，对该单个基金份额握有东说念主不突出 50%比例的赎回恳求，与当日其他赎回
恳求通盘，按上述全额赎回或部分缓期赎回的方式处理。对于未能赎回部分，投
资东说念主在提交赎回恳求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。弃取缓期赎回的，将自动
转入下一个绽放日延续赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获受
理的部分赎回恳求将被排除。缓期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，
无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推，
直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确弃取，投资东说念主未能赎回
部分作自动缓期赎回处理。
（4）暂停赎回：伙同 2 个绽放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管
理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；照旧接受的赎回恳求不错减速支
付赎回款项，但不得突出 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。
当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招
募说明书端正的其他方式在 3 个交游日内文牍基金份额握有东说念主，说明相关处理方
法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各样基金份额净
值。
间，最迟于再行绽放日在指定媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告，并公告最
近一个绽放日的各样基金份额净值；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行
绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽放的公告。
十一、基金转念
基金管制东说念主不错根据相关法律法例以及本基金合同的端正决定开办本基金
与基金管制东说念主管制的其他基金之间的转念业务，基金转念不错收取一定的转念费，
相关王法由基金管制东说念主届时根据相关法律法例及本基金合同的端正制定并公告，
并提前文牍基金托管东说念主与相关机构。
十二、基金的非交游过户
基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制施行等情形
而产生的非交游过户以及登记机构招供、合适法律法例的其他非交游过户。不管
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资
东说念主。
剿袭是指基金份额握有东说念主升天，其握有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；
捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社
会团体；司法强制施行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东说念主握有的
基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关长途，对于合适条件的非交游过户恳求按基金登记机
构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。
十三、基金的转托管
基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构不错按照端正的圭臬收取转托管费。
十四、依期定额投资计算
基金管制东说念主不错为投资东说念主理理依期定额投资计算，具体王法由基金管制东说念主另
行端正。投资东说念主在办理依期定额投资计算时可自行约定每期申购金额，每期申购
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
金额必须不低于基金管制东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所端正的依期定
额投资计算最低申购金额。
十五、基金份额的冻结息争冻
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法律法例
或监管机构另有端正的除外。
十六、基金份额的转让
在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额握有东说念主通
过中国证监会招供的交游气象或者通过其他方式进行份额转让的恳求并由登记
机构办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额握有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。
十七、如相关法律法例允许基金管制东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金
业务，基金管制东说念主不错制定和实施相应的业务王法。
十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公
告。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第七部分 基金合同当事东说念主及权益义务
一、基金管制东说念主
（一） 基金管制东说念主简况
称号：兴银基金管制有限职责公司
住所：福建省泉州市丰泽区滨海街 102 号厦门银行泉州分行大厦 19 楼 1908
法定代表东说念主：易勇
建树日历：2013 年 10 月 25 日
批准建树机关及批准建树文号：中国证券监督管制委员会证监许可〔2013〕
组织款式：有限职责公司
注册成本：东说念主民币 1.43 亿元
存续期限：握续策动
研究电话：40000-96326
传真：021-68630069
（二） 基金管制东说念主的权益与义务
括但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂静运用
并管制基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例端正或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照端正召集基金份额握有东说念主大会；
（6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管
东说念主违背了《基金合同》及国度相关法律端正，应呈文中国证监会和其他监管部门，
并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处
理；
（9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并取得《基金合同》端正的用度；
（10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分派决议；
（11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；
（12）依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权益；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
（14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益愚弄诉讼权益或者
实施其他法律行动；
（15）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16）在合适相关法律、法例的前提下，制订和拯救相关基金认购、申购、
赎回、转念和非交游过户等业务王法；
（17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎死力的原则管制和运
用基金财产；
（4）配备富余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的策动方式管制和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，
保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相寂静，对所管制的不同基金区别
管制，区别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正外，不得利用基金
财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东说念主的监督；
（8）采选稳健合理的步履使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
方法合适《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正策画并公告基金净值信息，
细目基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释；
（10）编制季度评释、中期评释和年度评释；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正，履行信息裸露
及评释义务；
（12）保守基金生意高明，不显露基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》偏执他相关端正另有端正外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不
向他东说念主显露，审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；
（13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额握有
东说念主分派基金收益；
（14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正召集基金份额握有东说念主
大会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；
（16）按端正保存基金财产管制业务步履的管帐账册、报表、记载和其他相
关长途 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或长途在端正时候发出，而况
保证投资者粗略按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金相关的
公开长途，并在支付合理成本的条件下得到相关长途的复印件；
（18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、
变现和分派；
（19）濒临摒弃、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监会
并文牍基金托管东说念主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当
权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；
（21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基
金托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额握有
东说念主利益向基金托管东说念主追偿；
（22）当基金管制东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关基
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
金事务的行动承担职责；
（23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益愚弄诉讼权益或实施其
他法律行动；
（24）基金管制东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成
奏效，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利
息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；
（25）施行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；
（27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管东说念主
（一） 基金托管东说念主简况
称号：交通银行股份有限公司
住所：中国（上海）摆脱贸易检修区银城中路 188 号
法定代表东说念主：任德奇
成随即间：1987 年 3 月 30 日
批准建树机关和批准建树文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东说念主民
银行银发 ［1987］40 号文
组织款式：股份有限公司
注册成本：742.63 亿元东说念主民币
存续时间：握续策动
基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字［1998］25 号
（二） 基金托管东说念主的权益与义务
括但不限于：
（1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全
守护基金财产；
（2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批
准的其他用度；
（3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成首要损失的
情形，应呈文中国证监会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（4）根据相关阛阓王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，
为基金办理证券交游资金计帐；
（5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；
（6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；
（7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）以老实信用、死力尽责的原则握有并安全守护基金财产；
（2）建树寥落的基金托管部门，具有合适要求的营业气象，配备富余的、
及格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；
（3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的
基金财产互相寂静；对所托管的不同的基金区别建树账户，寂静核算，分账管制，
保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面互相寂静；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正外，不得利用基金
财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；
（5）守护由基金管制东说念主代表基金签订的与基金相关的首要合同及相关凭证；
（6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；
（7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正另
有端正外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东说念主显露，审计、法律等外
部专科参谋人提供的除外；
（8）复核、审查基金管制东说念主策画的基金资产净值、各样基金份额净值、基
金份额申购、赎回价钱；
（9）办理与基金托管业务步履相关的信息裸露事项；
（10）对基金财务管帐评释、季度评释、中期评释和年度评释出具见识，说
明基金管制东说念主在各病笃方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管公约》的
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
端正进行；若是基金管制东说念主有未施行《基金合同》及《托管公约》端正的行动，
还应当说明基金托管东说念主是否采选了稳健的步履；
（11）保存基金托管业务步履的记载、账册、报表和其他相关长途 15 年以
上；
（12）从基金管制东说念主或其寄予的登记机构处摄取并保存基金份额握有东说念主名册；
（13）按端正制作相关账册并与基金管制东说念主查对；
（14）依据基金管制东说念主的指示或相关端正向基金份额握有东说念主支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正，召集基金份额握有
东说念主大会或配合基金管制东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》及《托管公约》的端正监督基金管制东说念主
的投资运作；
（17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和
分派；
（18）濒临摒弃、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监会
和银行业监督管制机构，并文牍基金管制东说念主；
（19）因违背《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，痛快担赔
偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；
（20）按端正监督基金管制东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义
务，基金管制东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主
利益向基金管制东说念主追偿；
（21）施行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额握有东说念主
基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东说念主和
《基金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主作
为《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。
团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
利包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分派计帐后的剩余基金财产；
（3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；
（4）按照端正要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；
（5）出席或者托付代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会
审议事项愚弄表决权；
（6）查阅或者复制公开裸露的基金信息长途；
（7）监督基金管制东说念主的投资运作；
（8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依
法拿告状讼或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。
务包括但不限于：
（1）细腻阅读并死守《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）饶恕基金信息裸露，实时愚弄权益和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；
（5）在其握有的基金份额领域内，承担基金吃亏或者《基金合同》断绝的
有限职责；
（6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；
（7）施行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；
（8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的不当得利；
（9）死守基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相关交游及业
务王法；
（10）提供基金管制东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及频频的更新和
补充，并保证其信得过性；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（11）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第八部分 基金份额握有东说念主大会
基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代
表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。本基金基金份额握有东说念主大会不建树
日常机构。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。
一、召开事由
或整个握有基金总份额 10%以上（含 10%，下同）的基金份额握有东说念主（以基金管
理东说念主收到提议当日的基金份额策画，下同）提议时，应当召开基金份额握有东说念主大
会，法律法例、中国证监会另有端正或《基金合同》另有约定的除外：
（1）断绝《基金合同》；
（2）更换基金管制东说念主；
（3）更换基金托管东说念主；
（4）转念基金运作方式；
（5）拯救基金管制东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或普及销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资方针、领域或策略；
（9）变更基金份额握有东说念主大会法子；
（10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；
（11）单独或整个握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额握有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额策画，下同）就团结事项书面
要求召开基金份额握有东说念主大会；
（12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生首要影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额
握有东说念主大会的事项。
无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，
不需召开基金份额握有东说念主大会：
（1）法律法例要求增多的基金用度的收取；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（2）拯救本基金的申购费率，调低赎回费率、调低销售服务费率，或变更
收费方式，拯救基金份额类别的建树；
（3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无本质性不利影响或修
改不触及《基金合同》当事东说念主权益义务关系发生首要变化；
（5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构拯救相关认购、申购、赎回、
转念、非交游过户、转托管等业务王法；
（6）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其
他情形。
二、会议召集东说念主及召集方式
金管制东说念主召集；
提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面文牍基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基
金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管制东说念主，
基金管制东说念主应当配合；
求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份额
握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管
东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基
金份额握有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并文牍基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
开基金份额握有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或整个代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基
金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得粉碎、侵扰；
益登记日。
三、召开基金份额握有东说念主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式
告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时候、地点和会议款式；
（2）会议拟审议的事项、议事法子和表决方式；
（3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；
（4）授权寄予解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代
理灵验期限等）、投递时候和地点；
（5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东说念主需要文牍的其他事项。
中说明本次基金份额握有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关偏执联
系方式和研究东说念主、表决见识寄交的截止时候和收取方式。
决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管制东说念主
到指定地点对表决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行
书面文牍基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金
管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见识的计票进行监督的，不影响表决见识
的计票遵守。
四、基金份额握有东说念主出席会议的方式
基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握
有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开
会同期合适以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：
（1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主
握有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释合适法律法例、《基金合
同》和会议文牍的端正，而况握有基金份额的凭证与基金管制东说念主握有的登记长途
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证涌现，
灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。
若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召
集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
款式或基金合同约定的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址或
系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：
（1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个就业日内连
续公布相关教唆性公告；
（2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，
则为基金管制东说念主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托
管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会
议文牍端正的方式收取基金份额握有东说念主的表决见识；基金托管东说念主或基金管制东说念主经
文牍不参加收取表决见识的，不影响表决遵守；
（3）本东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主代表出具表决见识的，基金份额握
有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
一）；
若本东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主代表出具表决见识基金份额握有东说念主所
握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告
的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主代表出具
表决见识；
（4）上述第（3）项中径直出具表决见识的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主
出具表决见识的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决见识的
代理东说念主出具的寄予东说念主握有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释符
正当律法例、《基金合同》和会议文牍的端正，并与基金登记机构记载相符；
或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议法子比
照现场开会和通信方式开会的法子进行；基金份额握有东说念主不错弃取书面、网罗、
电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文牍中列
明。
席会议并表决的，授权方式不错弃取纸质、网罗、电话、短信或其他方式，具体
方式在会议文牍中列明。
五、议事内容与法子
议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修
改、决定断绝《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份
额握有东说念主大会计议的其他事项。
基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文牍后，对原有提案的修改应
当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。
基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（1）现场开会
在现场开会的方式下，率先由大会主握东说念主按照下列第七条端正法子细目和公
布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。
大会主握东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主握
大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；若是基金管制东说念主授权
代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东说念主和
代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额握有东说念主四肢该次
基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握基金份
额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的遵守。
会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名
（或单元称号）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主
姓名（或单元称号）和研究方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决
截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证
机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。
基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和相称决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以
相称决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，
转念基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基
金与其他基金合并以相称决议通过方为灵验。
基金份额握有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。
采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄解释，不然提交
合适会议文牍中端正的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
合适会议文牍端正的表决见识视为灵验表决，表决见识暗昧不清或互相矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具见识的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总额。
基金份额握有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票
（1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握
东说念主应当在会议运转后书记在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基
金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基
金份额握有东说念主自行召集或大会固然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管
理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运转
后书记在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票
东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。
（2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主当
场公布计票效率。
（3）若是会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决效率有异
议，不错在书记表决效率后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行
再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东说念主应当速即公布再行清
点效率。
（4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席
大会的，不影响计票的遵守。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金
托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代
表对表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决效率。
八、奏效与公告
基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。
基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。若是弃取
通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当施行奏效的基金份额握有东说念主
大会的决议。奏效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管制
东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。
九、实施侧袋机制时间基金份额握有东说念主大会的非常约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主
和侧袋份额握有东说念主区别握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相关
基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主
握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大
会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有
东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的握有东说念主参与或授
权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票；
（含 50%）选举产生又名基金份额握有东说念主四肢该次基金份额握有东说念主大会的主握
东说念主；
之一以上（含二分之一）通过；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
分之二以上（含三分之二）通过。
团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。
十、本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法子、表决
条件等端正，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管
王法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致并
提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和拯救，无需召开基金份额握有东说念主大
会审议。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第九部分 基金管制东说念主、基金托管东说念主的更换条件和法子
一、基金管制东说念主和基金托管东说念主职责断绝的情形
（一） 基金管制东说念主职责断绝的情形
有下列情形之一的，基金管制东说念主职责断绝：
（二） 基金托管东说念主职责断绝的情形
有下列情形之一的，基金托管东说念主职责断绝：
二、基金管制东说念主和基金托管东说念主的更换法子
（一） 基金管制东说念主的更换法子
的基金管制东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东说念主所握表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起奏效；
金管制东说念主；
握有东说念主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介公告；
时向临时基金管制东说念主或新任基金管制东说念主理理基金管制业务的嘱咐手续，临时基金
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
管制东说念主或新任基金管制东说念主应实时摄取。临时基金管制东说念主或新任基金管制东说念主应与基
金托管东说念主查对基金资产总值和基金资产净值；
事务所对基金财产进行审计，并将审计效率赐与公告，同期报中国证监会备案，
审计用度在基金财产中列支；
应按其要求替换或删除基金称号中与原任基金管制东说念主相关的称号字样。
（二） 基金托管东说念主的更换法子
的基金托管东说念主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额握有东说念主所握表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起奏效；
金托管东说念主；
握有东说念主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介公告；
业务长途，实时办理基金财产和基金托管业务的嘱咐手续，新任基金托管东说念主或者
临时基金托管东说念主应当实时摄取。新任基金托管东说念主或临时基金托管东说念主应与基金管制
东说念主查对基金资产总值和基金资产净值；
事务所对基金财产进行审计，并将审计效率赐与公告，同期报中国证监会备案，
审计用度从基金财产中列支。
（三）基金管制东说念主与基金托管东说念主同期更换的条件和法子。
总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主提名新的基金管制东说念主和基金托管
东说念主；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
管东说念主的基金份额握有东说念主大会决议奏效后 2 日内在指定媒介上联合公告。
三、新基金管制东说念主或临时基金管制东说念主摄取基金管制业务，或新基金托管东说念主或
临时基金托管东说念主摄取基金财产和基金托管业务前，原任基金管制东说念主或原任基金托
管东说念主应延续履行相关职责，并保证不作念出对基金份额握有东说念主的利益变成毁伤的行
为。原基金管制东说念主或原基金托管东说念主在延续履行相关职责时间，仍有权按照基金合
同的端正收取基金管制费或基金托管费。
四、本部分对于基金管制东说念主、基金托管东说念主更换条件和法子的约定，但凡径直
援用法律法例或监管王法的部分，如法律法例或监管王法修改导致相关内容被取
消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对相应
内容进行修改和拯救，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十部分 基金的托管
基金托管东说念主和基金管制东说念主按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正订
立托管公约。
将强托管公约的想法是明确基金托管东说念主与基金管制东说念主之间在基金财产的保
管、投资运作、净值策画、收益分派、信息裸露及互相监督等相关事宜中的权益
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东说念主的正当权益。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十一部分 基金份额的登记
一、基金份额的登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容
包括投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐
和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管制东说念主或基金管制东说念主寄予的其他合适条件的机构
办理。基金管制东说念主寄予其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主签订寄予代
理公约，以明确基金管制东说念主和代理机构在投资者基金账户管制、基金份额登记、
计帐及基金交游阐发、披发红利、建立并守护基金份额握有东说念主名册和办理非交游
过户等事宜中的权益和义务，保护基金份额握有东说念主的正当权益。
三、基金登记机构的权益
基金登记机构享有以下权益：
关端正于运转实施前在指定媒介上公告；
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
务；
细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿职责，但司法强制查验情形及法律
法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他情形除外；
其他必要的服务；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十二部分 基金的投资
一、投资方针
在严格适度风险和保握资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管制，力
争完了基金资产的弥远安详升值。
二、投资领域
本基金投资于具有精粹流动性的金融器具，包括债券（含国债、金融债、企
业债、公司债、所在政府债、分离交游可转债的纯债部分、公设备行的次级债、
二级成本债、政府撑握机构债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融
资券）、资产撑握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括公约入款、文牍
入款、依期入款偏执他银行入款）、货币阛阓器具等以及法律法例或中国证监会
允许基金投资的其他金融器具。
本基金不投资股票，也不投资可转念债券（可分离交游可转债的纯债部分除
外）和可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳健
法子后，不错将其纳入投资领域。
本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，
本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履行
稳健法子后，不错拯救上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
本基金在投资中主要基于对国度财政计策、货币计策的深化分析以及对宏不雅
经济的动态追踪，弃取期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配置
策略、期限结构配置策略、久期配置策略、收益率弧线、杠杆策略等投资管制手
段，对债券阛阓及债券收益率弧线的变化进行意象，伺隙而动、积极拯救。
本基金笼统运用久期配置、期限结构配置、类属资产配置、收益率弧线策略、
杠杆放大策略等投资技能进行日常管制。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（1）久期配置策略
久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融阛阓运行特色等方面的分析来细目组
合的合座久期，在遵命组合久期与运作周期的期限稳健匹配的前提下，灵验地控
制合座资产风险。当意象利率高潮时，稳健裁汰投资组合的方针久期，意象利率
水平训斥时，稳健延长投资组合的方针久期。
（2）期限结构配置策略
本基金在对宏不雅经济周期和货币计策分析下，对收益率弧线形态可能变化给
予标的性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、将来各期限的供给散播以及
投资者的期限偏好，意象收益率期限结构的变化形态，从而细目合理的组合期限
结构。通过弃取麇集策略、两头策略和梯形策略等，在弥远、中期和短期债券间
进行动态拯救，从而达到预期收益最大化的想法。
（3）类属资产配置策略
类属资产配置策略是指现款、不同类型债券之间的配置。在细目组合久期和
期限结构散播的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等细目各子
类资产的配置权重，即细目债券、入款、回购以及现款等资产的比例。类属配置
主要根据各部分的相对价值细目，增握相对低估、价钱将高潮的类属，减握相对
高估、价钱将下落的类属，从而获取较高的总陈诉。
（4）收益率弧线策略
收益率弧线款式变化代表长、中、短期债券收益率相反变化，疏浚久期债券
组合在收益率弧线发生变化时相反较大。通过对团结类属下的收益率弧线形态和
期限结构变动进行分析，率先不错细目债券组合的方针久期配置区域并细目采选
枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历
史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的交游。
（5）杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方
式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取
逾额收益的操作方式。
当前国内资产撑握证券阛阓以信贷资产证券化居品为主（包括以银行贷款资
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
产、住房典质贷款等四肢基础资产），仍处于翻新试点阶段。居品投资要道在于
对基础资产质地及将来现款流的分析，本基金将在国内资产证券化居品具体计策
框架下，弃取基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和价值评估
后进行投资。本基金将严格适度资产撑握证券的总体投资领域并进行分散投资，
以训斥流动性风险。
今后，跟着证券阛阓的发展、金融器具的丰富和交游方式的翻新等，基金还
将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，
本基金将在履行稳健法子后，将其纳入投资领域以丰富组合投资策略。
四、投资限制
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；
（2）本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金资产净值的 10%；
（4）本基金管制东说念主管制的全部基金握有一家公司刊行的证券，不突出该证
券的 10%，统统按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此
条件端正的比例限制；
（5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产撑握证券的比例，不得突出
基金资产净值的 10%；
（6）本基金握有的全部资产撑握证券，其市值不得突出基金资产净值的 20%；
（7）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产撑握证券的比例，不得超
过该资产撑握证券领域的 10%；
（8）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产撑握
证券，不得突出其各样资产撑握证券整个领域的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产撑握证
券。基金握有资产撑握证券时间，若是其信用等第下落、不再合适投资圭臬，应
在评级评释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；
（10）本基金参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得突出基
金资产净值的 40%，参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最弥远限为 1 年，
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
债券回购到期后不得缓期；
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得突出基金资产净值
的 15%；因证券阛阓波动、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分以致基金不符
合该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对
手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域
保握一致；
（13）本基金资产总值不突出基金资产净值的 140%；
（14）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（11）、（12）项另有约定外，因证券阛阓波动、
证券刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分以致基金投资比例不符
合上述端正投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交游日内进行拯救，但中国证
监会端正的非常情形除外。法律法例或监管机构另有端正的，从其端正。
基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的相关约定。在上述时间内，本基金的投资领域、投资策略应当合适
本基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之
日起运转。
法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在
履行稳健法子后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准，但须提
前公告，不需要经基金份额握有东说念主大会审议。
为珍摄基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：
（1）承销证券；
（2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无尽职责的投资；
（4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；
（5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；
（6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游步履；
（7）法律、行政法例和中国证监会端正退却的其他步履。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏执控股推动、现实
适度东说念主或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他首要关联交游的，应当合适基金的投资方针和投资策略，遵命基金份
额握有东说念主利益优先原则，珍视利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按
照阛阓公说念合理价钱施行。相关交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律
法例赐与裸露。首要关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以
上的寂静董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。
法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理东说念主在履行稳健法子后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准。
五、功绩相比基准
本基金的功绩相比基准为：中债笼统钞票(1 年以下)指数收益率×80%+一年
期依期入款基准利率(税后)×20%
中债笼统钞票（1 年以下）指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制的
中债笼统指数细分指数之一。该指数同期袒护了上海证券交游所、深圳证券交游
所、银行间以及银行柜台债券阛阓上的待偿期限在 1 年以下的债券，对短期债券
的价钱变动趋势有很强的代表性。基于本基金主要投资短期债券，中式该功绩比
较基准粗略诚笃的反应本基金的风险收益特征。银行一年期依期入款利率（税后）
是指中国东说念主民银行公布的金融机构一年期东说念主民币入款基准利率。基金管制东说念主以为，
基于本基金的投资领域和投资比例限制，上述功绩相比基准粗略诚笃地反应本基
金的风险收益特征。
若是今后法律法例发生变化，或者指数编制单元罢手策画编制上述指数或修
改指数称号，或者有更巨擘的、更能为阛阓广阔接受的功绩相比基准推出，或者
有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩相比基准适用于本基金时，经基金管制东说念主
和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准
并实时公告，且无需召开基金份额握有东说念主大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
合型基金，高于货币阛阓基金。
七、基金管制东说念主代表基金愚弄相关权益的处理原则及方法
额握有东说念主的利益；
东说念主牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金
份额握有东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑管帐师事
务所见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的端正。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十三部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款及
其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东说念主根据相关法律法例、模范性文献为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管
东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂静。
四、基金财产的守护和刑事职责
本基金财产寂静于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基
金托管东说念主守护。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣
押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事职责外，基金财产不得被处
分。
基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章摒弃、被照章排除或者被照章宣告收歇等原
因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东说念主管制运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，
不得对基金财产强制施行。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十四部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交游气象的交游日以及国度法律法例
端正需要对外裸露基金净值的非交游日。
二、估值对象
基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项偏执他投资等资产及欠债。
三、估值原则
基金管制东说念主在细目相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会
计准则》、监管部门相关端正。
（一）对存在活跃阛阓且粗略获取疏浚资产或欠债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加拯救地应用于该资
产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计
量的首要事件的，应弃取最近交游日的报价细目公允价值。有充足把柄标明估值
日或最近交游日的报价不成信得过反应公允价值的，应付报价进行拯救，细目公允
价值。
与上述投资品种疏浚，但具有不同特征的，应以疏浚资产或欠债的公允价值
为基础，并在估值本领中磋议不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，若是该限制是针对资产握有者的，那么在估值本领中不应将该限制作
为特征磋议。此外，基金管制东说念主不应试虑因其多量握有相关资产或欠债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应弃取在当前情况下适用而况有富余
可利用数据和其他信息撑握的估值本领细目公允价值。弃取估值本领细目公允价
值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值
或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。
（三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事件，
使潜在估值拯救对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值
进行拯救并细目公允价值。
四、估值方法
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘
价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券发
行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；
如最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的
首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化成分，拯救最近交游市
价，细目公允价钱；
（2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；
（4）交游所上市交游的可转念债券以逐日收盘价四肢估值全价；交游所上
市实行全价交游的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全价减
去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
（5）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，弃取估值本领细目公允价值。
交游所阛阓挂牌转让的资产撑握证券，弃取估值本领细目公允价值；
（6）对在交游所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的
情况下，应以活跃阛阓上未经拯救的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃阛阓
报价未能代表估值日公允价值的情况下，微交易平台应付阛阓报价进行拯救以阐发估值日的
公允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应弃取估值本领细目
其公允价值。
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（1）对寰宇银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于
含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权
的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。
（2）对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
刊行利率与二级阛阓利率不存在昭彰相反，未上市时间阛阓利率莫得发生大的变
动的情况下，按成本估值。
值。
金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作模范遵命相关法律法例以及监管部
门、自律王法的端正。
按国度最新端正估值。
如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法例的端正或者未能充分珍摄基金份额握有东说念主利益时，应立即文牍
对方，共同查明原因，两边协商措置。
根据相关法律法例，基金资产净值策画和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主
承担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关的会
计问题，如经相关各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的见识，按照
基金管制东说念主对基金资产净值的策画效率对外赐与公布。由此给基金份额握有东说念主和
基金变成损失以及因该交游日基金资产净值策画顺延不实而引起损失的，由基金
管制东说念主负责赔付。
五、估值法子
日该类基金份额的余额数目策画，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五
入。基金管制东说念主不错建树大额赎回情形下的净值精度济急拯救机制。国度另有规
定的，从其端正。
基金管制东说念主每个就业日策画基金资产净值及各样基金份额净值，并按端正公
告。
或本基金合同的端正暂停估值时除外。基金管制东说念主每个就业日对基金资产估值后，
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
将各样基金份额净值效率发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管
理东说念主按端正对外公布。
六、估值不实的处理
基金管制东说念主和基金托管东说念主将采选必要、稳健、合理的步履确保基金资产估值
的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错
误时，视为基金份额净值不实。
本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，若是由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销
售机构、或投资东说念主自身的舛错变成估值不实，导致其他当事东说念主遭遇损失的，舛错
的职责东说念主应当对由于该估值不实遭遇损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下
述“估值不实处理原则”给予补偿，承担补偿职责。
上述估值不实的主要类型包括但不限于：长途申报差错、数据传输差错、数
据策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值不实已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值不实职责方应及
时合营各方，实时进行改造，因改造估值不实发生的用度由估值不实职责方承担；
由于估值不实职责方未实时改造已产生的估值不实，给当事东说念主变成损失的，由估
值不实职责方对径直损失承担补偿职责；若估值不实职责方照旧积极合营，而况
有协助义务确当事东说念主有富余的时候进行改造而未改造，则其应当承担相应补偿责
任。估值不实职责方应付改造的情况向相关当事东说念主进行阐发，确保估值不实已得
到改造。
（2）估值不实的职责方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，
而况仅对估值不实的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。
（3）因估值不实而取得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。
但估值不实职责方仍应付估值不实负责。若是由于取得不当得利确当事东说念主不返还
或不全部返还不当得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值不实
职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的领域内对取得不当得利的
当事东说念主享有要求托付不当得利的权益；若是取得不当得利确当事东说念主照旧将此部分
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
不当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧取得的补偿额加上照旧取得的不
当得利返还的总和突出其现实损失的差额部分支付给估值不实职责方。
（4）估值不实拯救弃取尽量规复至假定未发生估值不实的正确情形的方式。
估值不实被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法子如下：
（1）查明估值不实发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值不实发生
的原因细目估值不实的职责方；
（2）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值不实变成的损失
进行评估；
（3）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值不实的职责方进行
改造和补偿损失；
（4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基
金登记机构进行改造，并就估值不实的改造向相关当事东说念主进行阐发。
（1）基金份额净值策画出现不实时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报
基金托管东说念主，并采选合理的步履退避损失进一步扩大。
（2）不实偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托
管东说念主并报中国证监会备案；不实偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主
应当公告，并报中国证监会备案。
（3）当基金份额净值策画差错给基金和基金份额握有东说念主变成损失需要进行
补偿时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的职责，经阐发
后按以下条件进行补偿：
①本基金的基金管帐职责方由基金管制东说念主担任，与本基金相关的管帐问题，
如经两边在对等基础上充分计议后，尚不成达成一致时，按基金管制东说念主的建议执
行，由此给基金份额握有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。
②若基金管制东说念主策画的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，由此
给基金份额握有东说念主变成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿
金，就现实向投资者或基金支付的补偿金额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照顾制
费率和托管费率的比例各自承担相应的职责。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的策画效率，固然屡次再行计
算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基
金管制东说念主的策画效率对外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金变成的损失，由基
金管制东说念主负责赔付。
④由于基金管制东说念主提供的信息不实（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致基金份额净值策画不实而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由
基金管制东说念主负责赔付。
（4）前述内容如法律法例或监管机构另有端正的，从其端正处理。
七、暂停估值的情形
商阐发后，基金管制东说念主应当暂停估值；
八、基金净值的阐发
用于基金信息裸露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东说念主负责
策画，基金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个绽放日交游扫尾后策画当
日的基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值
策画效率复核阐发后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主依照《信息裸露办法》等
相关端正以及《基金合同》约定对基金净值赐与公布。
九、非常情形的处理
差不四肢基金资产估值不实处理；
基金管制东说念主和基金托管东说念主固然照旧采选必要、稳健、合理的步履进行查验，然则
未能发现该不实的，由此变成的基金资产估值不实，基金管制东说念主和基金托管东说念主免
除补偿职责。但基金管制东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的步履放松或摒除由
此变成的影响。
十、实施侧袋机制时间的基金资产估值
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十五部分 基金用度与税收
一、基金用度的种类
用度。
二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式
本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管制费的策画
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金管制费
E 为前一日的基金资产净值
基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制东说念主与
基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次
月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公
放假或不可抗力等以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制东说念主与
基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次
月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗
力等以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.15%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。本基金销售服务费将
寥落用于本基金的销售与基金份额握有东说念主服务，基金管制东说念主将在基金年度评释中
对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的策画公式如下：
H=E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数
H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费
E 为该类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制
东说念主与基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式
于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给
销售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等以致无法按时支付的，支付日
期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法例及相应公约
端正，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的名堂
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
目。
四、实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书的端正。
五、基金税收
本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣
缴义务东说念主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十六部分 基金的收益与分派
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分派利润
基金可供分派利润指扫尾收益分派基准日基金，未分派利润与未分派利润中
已完了收益的孰低数。
三、基金收益分派原则
金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不弃取，
本基金默许的收益分派方式是现款分成；
日的各样基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；
将导致在可供分派利润上有所不同；本基金团结类别每一基金份额享有同瓜分派
权；
本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东说念主发布的公告。
四、收益分派决议
基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益
分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。
五、收益分派决议的细目、公告与实施
本基金收益分派决议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在
指定媒介公告。
六、基金收益分派中发生的用度
基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投
资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登
记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
资的策画方法，依照《业务王法》施行。
七、实施侧袋机制时间的收益分派
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规
定。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十七部分 基金的管帐与审计
一、基金管帐计策
管帐年度按如下原则：若是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐
年度裸露；
管帐核算，按摄影关端正编制基金管帐报表；
并以书面方式阐发。
二、基金的年度审计
相关从业阅历的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审
计。
换管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十八部分 基金的信息裸露
一、本基金的信息裸露应合适《基金法》、
《运作办法》、
《信息裸露办法》、
《流动性风险管制端正》、《基金合同》偏执他相关端正。相关法律法例对于信
息裸露的端正发生变化时，本基金从其最新端正。
二、信息裸露义务东说念主
本基金信息裸露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主
大会的基金份额握有东说念主等法律法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组
织。
本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律
法例和中国证监会的端正裸露基金信息，并保证所裸露信息的信得过性、准确性、
齐全性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会端正时候内，将应予裸露的基金信
息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者粗略按照《基金合
同》约定的时候和方式查阅或者复制公开裸露的信息长途。
三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：
四、本基金公开裸露的信息应弃取汉文文本。如同期弃取外文文本的，基金
信息裸露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文
文本为准。
本基金公开裸露的信息弃取阿拉伯数字；除相称说明外，货币单元为东说念主民币
元。
五、公开裸露的基金信息
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
公开裸露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品长途纲目
基金份额握有东说念主大会召开的王法及具体法子，说明基金居品的秉性等触及基金投
资者首要利益的事项的法律文献。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息披
露及基金份额握有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息
发生首要变更的，基金管制东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新
一次。基金断绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。
作监督等步履中的权益、义务关系的法律文献。
明的基金纲目信息。《基金合同》奏效后，基金居品长途纲目的信息发生首要变
更的，基金管制东说念主应当在三个就业日内，更新基金居品长途纲目，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品长途纲目其他信息发生变更的，
基金管制东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金居品
长途纲目。
基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的三日前，
将基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登载在指定报刊上，将
基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品长途纲目、《基金合同》和基金
托管公约登载在指定网站上，并将基金居品长途纲目登载在基金销售机构网站或
营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书确当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》奏效公告
基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
合同》奏效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应
当至少每周在指定网站裸露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。
在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的各样基金
份额净值和基金份额累计净值。
基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半
年度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价钱
基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明各样基
金份额申购、赎回价钱的策画方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者粗略在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息长途。
（六）基金依期评释，包括基金年度评释、基金中期评释和基金季度评释
基金管制东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度评释，将年
度评释登载在指定网站上，并将年度评释教唆性公告登载在指定报刊上。基金年
度评释中的财务管帐评释应当经过具有证券、期货相关业务阅历的管帐师事务所
审计。
基金管制东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期评释，将
中期评释登载在指定网站上，并将中期评释教唆性公告登载在指定报刊上。
基金管制东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度评释，
将季度评释登载在指定网站上，并将季度评释教唆性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度评释、中
期评释或者年度评释。
如评释期内出现单一投资者握有基金份额达到或突出基金总份额 20%的情
形，为保险其他投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在依期评释“影响投资者决
策的其他病确信息”项下裸露该投资者的类别、评释期末握有份额及占比、评释
期内握有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的非常情形除外。
基金管制东说念主应当在基金年度评释和中期评释中裸露基金组合伙产情况偏执
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
流动性风险分析等。
（七）临时评释
本基金发生首要事件，相关信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时评释书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产
生首要影响的下列事件：
务所；
事项，基金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
东说念主变更；
负责东说念主发生变动；
基金托管东说念主寥落基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动突出百分之
三十；
首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其寥落基金托管部门负责东说念主因基金托管
业务相关行动受到首要行政处罚、刑事处罚
现实适度东说念主或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他首要关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
方式和费率发生变更；
格产生首要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。
（八）知道公告
在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在阛阓崇高传的消
息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份
额握有东说念主权益的，相关信息裸露义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开知道，
并将相关情况立即评释中国证监会。
（九）基金份额握有东说念主大会决议
基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。
（十）资产撑握证券的投资情况
基金管制东说念主应在基金年度评释及中期评释中裸露其握有的资产撑握证券总
额、资产撑握证券市值占基金净资产的比例和评释期内通盘的资产撑握证券明细。
基金管制东说念主应在基金季度评释中裸露其握有的资产撑握证券总额、资产撑握
证券市值占基金净资产的比例和评释期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产撑握证券明细。
（十一）实施侧袋机制时间的信息裸露
本基金实施侧袋机制的，相关信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
和招募说明书的端正进行信息裸露，详见招募说明书的端正。
（十二）中国证监会端正的其他信息。
六、信息裸露事务管制
基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管制轨制，指定寥落部门及
高档管制东说念主员负责管制信息裸露事务。
基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息
裸露内容与气象准则等法例的端正。
基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约
定，对基金管制东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回
价钱、基金依期评释、更新的招募说明书、基金居品长途纲目、基金计帐评释等
公开裸露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐发。
基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中弃取裸露信息的报刊。基金管制
东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并
保证相关报送信息的信得过、准确、齐全、实时。
基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要
在其他人人媒介裸露信息，然则其他人人媒介不得早于指定媒介裸露信息，而况
在不同媒介上裸露团结信息的内容应当一致。
为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计评释、法律见识书的专
业机构，应当制作就业底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》断绝后 10
年。
七、信息裸露文献的存放与查阅
照章必须裸露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法
规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长裸露基金相
关信息：
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第十九部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐
一、《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规
定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和
基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
自决议奏效后两日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的断绝事由
有下列情形之一的，经履行相关法子后，《基金合同》应当断绝：
基金托管东说念主联络的；
三、基金财产的计帐
成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行
基金计帐。
管东说念主、具有从事证券相关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主
员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。
估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。
（1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组和洽采纳基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；
（3）对基金财产进行估值和变现；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（4）制作计帐评释；
（5）聘任管帐师事务所对计帐评释进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐
评释出具法律见识书；
（6）将计帐评释报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分派。
而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。
四、计帐用度
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费
用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产计帐剩余资产的分派
依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金
份额比例进行分派。
六、基金财产计帐的公告
计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐评释经具有证券、期
货相关业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国
证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐评释报中国证监会备案后
登载在指定网站上，并将计帐评释教唆性公告登载在指定报刊上。
七、基金财产计帐账册及文献的保存
基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第二十部分 失言职责
一、基金管制东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等
法律法例的端正或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额握有东说念主变成损
害的，应当区别对各自的行动照章承担补偿职责；因共同行动给基金财产或者基
金份额握有东说念主变成毁伤的，应当承担连带补偿职责，对损失的补偿，仅限于径直
损失。然则发生下列情况，当事东说念主免责：
规四肢或不四肢而变成的损失；
投资权而变成的损失等；
二、在发生一方或多方失言的情况下，在最大限制地保护基金份额握有东说念主利
益的前提下，《基金合同》粗略延续履行的应当延续履行。非失言方当事东说念主在任
责领域内有义务实时采选必要的步履，退避损失的扩大。莫得采选稳健步履以致
损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非失言方因退避损失扩大而支
出的合理用度由失言方承担。
三、由于基金管制东说念主、基金托管东说念主不可适度的成分导致业务出现差错，基金
管制东说念主和基金托管东说念主固然照旧采选必要、稳健、合理的步履进行查验，然则未能
发现不实的，由此变成基金财产或投资东说念主损失，基金管制东说念主和基金托管东说念主罢职赔
偿职责。然则基金管制东说念主和基金托管东说念主应积极采选必要的步履放松或摒除由此造
成的影响。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第二十一部分 争议的处理和适用的法律
各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争
议，如经友好协商未能措置的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会
届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并对各
方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理时间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，延续诚笃、死力、
尽责地履行基金合同端正的义务，珍摄基金份额握有东说念主的正当权益。
《基金合同》受中国法律统领。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第二十二部分 基金合同的遵守
《基金合同》是约定基金合同当事东说念主之间权益义务关系的法律文献。
或授权代表签章并在募汇注束后经基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续，
并经中国证监会书面阐发后奏效。
会备案并公告之日止。
握有东说念主在内的《基金合同》各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。
理东说念主、基金托管东说念主各握有二份，每份具有同等的法律遵守。
机构的办公气象和营业气象查阅。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第二十三部分 其他事项
《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东说念主各方按相关法律法例协
商措置。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
第二十四部分 基金合同节录
一、基金份额握有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权益与义务
（一）基金份额握有东说念主的权益与义务
基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主
和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有
东说念主四肢《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条
件。
团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。
利包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分派计帐后的剩余基金财产；
（3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；
（4）按照端正要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大
会；
（5）出席或者托付代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会
审议事项愚弄表决权；
（6）查阅或者复制公开裸露的基金信息长途；
（7）监督基金管制东说念主的投资运作；
（8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依
法拿告状讼或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。
务包括但不限于：
（1）细腻阅读并死守《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）饶恕基金信息裸露，实时愚弄权益和履行义务；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；
（5）在其握有的基金份额领域内，承担基金吃亏或者《基金合同》断绝的
有限职责；
（6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；
（7）施行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；
（8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的不当得利；
（9）死守基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的相关交游及业
务王法；
（10）提供基金管制东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以及频频的更新
和补充，并保证其信得过性；
（11）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管制东说念主的权益与义务
括但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂静运用
并管制基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例端正或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照端正召集基金份额握有东说念主大会；
（6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管
东说念主违背了《基金合同》及国度相关法律端正，应呈文中国证监会和其他监管部
门，并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；
（8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处
理；
（9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并取得《基金合同》端正的用度；
（10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分派决议；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；
（12）依照法律法例为基金的利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权
利；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
（14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益愚弄诉讼权益或
者实施其他法律行动；
（15）弃取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；
（16）在合适相关法律、法例的前提下，制订和拯救相关基金认购、申
购、赎回、转念和非交游过户等业务王法；
（17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》奏效之日起，以老实信用、严慎死力的原则管制和运
用基金财产；
（4）配备富余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的策动方式管制和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，
保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相寂静，对所管制的不同基金分
别管制，区别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正外，不得利用基金
财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东说念主的监督；
（8）采选稳健合理的步履使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
方法合适《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正策画并公告基金净值信
息，细目基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（10）编制季度评释、中期评释和年度评释；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正，履行信息披
露及评释义务；
（12）保守基金生意高明，不显露基金投资计算、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》偏执他相关端正另有端正外，在基金信息公开裸露前应予
守秘，不向他东说念主显露，审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；
（13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额握
有东说念主分派基金收益；
（14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正召集基金份额握有
东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；
（16）按端正保存基金财产管制业务步履的管帐账册、报表、记载和其他
相关长途 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或长途在端正时候发出，并
且保证投资者粗略按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金有
关的公开长途，并在支付合理成本的条件下得到相关长途的复印件；
（18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估
价、变现和分派；
（19）濒临摒弃、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监
会并文牍基金托管东说念主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主合
法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；
（21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，
基金托管东说念主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额
握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；
（22）当基金管制东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理相关
基金事务的行动承担职责；
（23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益愚弄诉讼权益或实施
其他法律行动；
（24）基金管制东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
能奏效，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存
款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；
（25）施行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；
（27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。
（三） 基金托管东说念主的权益与义务
括但不限于：
（1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全
守护基金财产；
（2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批
准的其他用度；
（3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基
金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成首要损失
的情形，应呈文中国证监会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；
（4）根据相关阛阓王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账
户，为基金办理证券交游资金计帐；
（5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；
（6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；
（7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）以老实信用、死力尽责的原则握有并安全守护基金财产；
（2）建树寥落的基金托管部门，具有合适要求的营业气象，配备富余的、
及格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；
（3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同
的基金财产互相寂静；对所托管的不同的基金区别建树账户，寂静核算，分账
管制，保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面互相寂静；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正外，不得利用基金
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；
（5）守护由基金管制东说念主代表基金签订的与基金相关的首要合同及相关凭
证；
（6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照
《基金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事
宜；
（7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正另
有端正外，在基金信息公开裸露前赐与守秘，不得向他东说念主显露，审计、法律等
外部专科参谋人提供的除外；
（8）复核、审查基金管制东说念主策画的基金资产净值、各样基金份额净值、基
金份额申购、赎回价钱；
（9）办理与基金托管业务步履相关的信息裸露事项；
（10）对基金财务管帐评释、季度评释、中期评释和年度评释出具见识，
说明基金管制东说念主在各病笃方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协
议》的端正进行；若是基金管制东说念主有未施行《基金合同》及《托管公约》端正
的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采选了稳健的步履；
（11）保存基金托管业务步履的记载、账册、报表和其他相关长途 15 年以
上；
（12）从基金管制东说念主或其寄予的登记机构处摄取并保存基金份额握有东说念主名
册；
（13）按端正制作相关账册并与基金管制东说念主查对；
（14）依据基金管制东说念主的指示或相关端正向基金份额握有东说念主支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关端正，召集基金份额握
有东说念主大会或配合基金管制东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》及《托管公约》的端正监督基金管制
东说念主的投资运作；
（17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现
和分派；
（18）濒临摒弃、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
会和银行业监督管制机构，并文牍基金管制东说念主；
（19）因违背《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，痛快担
补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；
（20）按端正监督基金管制东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的
义务，基金管制东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握
有东说念主利益向基金管制东说念主追偿；
（21）施行奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的法子和王法
基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权
代表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。本基金基金份额握有东说念主大会不
建树日常机构。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。
（一）召开事由
或整个握有基金总份额 10%以上（含 10%，下同）的基金份额握有东说念主（以基金
管制东说念主收到提议当日的基金份额策画，下同）提议时，应当召开基金份额握有
东说念主大会，法律法例、中国证监会另有端正或《基金合同》另有约定的除外：
（1）断绝《基金合同》；
（2）更换基金管制东说念主；
（3）更换基金托管东说念主；
（4）转念基金运作方式；
（5）拯救基金管制东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬或普及销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资方针、领域或策略；
（9）变更基金份额握有东说念主大会法子；
（10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；
（11）单独或整个握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额握有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额策画，下同）就团结事项书面
要求召开基金份额握有东说念主大会；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生首要影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额
握有东说念主大会的事项。
无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修
改，不需召开基金份额握有东说念主大会：
（1）法律法例要求增多的基金用度的收取；
（2）拯救本基金的申购费率，调低赎回费率、调低销售服务费率，或变更
收费方式，拯救基金份额类别的建树；
（3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无本质性不利影响或修
改不触及《基金合同》当事东说念主权益义务关系发生首要变化；
（5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构拯救相关认购、申购、赎回、
转念、非交游过户、转托管等业务王法；
（6）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其
他情形。
（二）会议召集东说念主及召集方式
金管制东说念主召集；
提议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面文牍基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管制
东说念主，基金管制东说念主应当配合；
求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提议书面提议。基金管制东说念主应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的基金份
额握有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）
的基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基
金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提议提
议的基金份额握有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具
书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合；
开基金份额握有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或整个
代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前
的，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得粉碎、侵扰；
益登记日。
（三）召开基金份额握有东说念主大会的文牍时候、文牍内容、文牍方式
公告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时候、地点和会议款式；
（2）会议拟审议的事项、议事法子和表决方式；
（3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；
（4）授权寄予解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代
理灵验期限等）、投递时候和地点；
（5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东说念主需要文牍的其他事项。
中说明本次基金份额握有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关偏执
研究方式和研究东说念主、表决见识寄交的截止时候和收取方式。
决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管制
东说念主到指定地点对表决见识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应
另行书面文牍基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见识的计票进行监
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
督。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见识的计票进行监督的，不影
响表决见识的计票遵守。
（四）基金份额握有东说念主出席会议的方式
基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。
代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额
握有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现
场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程：
（1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主
握有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予解释合适法律法例、《基金
合同》和会议文牍的端正，而况握有基金份额的凭证与基金管制东说念主握有的登记
长途相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证涌现，
灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。
若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的
召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少
于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
款式或基金合同约定的其他方式在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址或
系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：
（1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个就业日内连
续公布相关教唆性公告；
（2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，
则为基金管制东说念主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金
托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
照会议文牍端正的方式收取基金份额握有东说念主的表决见识；基金托管东说念主或基金管
理东说念主经文牍不参加收取表决见识的，不影响表决遵守；
（3）本东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主代表出具表决见识的，基金份额握
有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；
若本东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主代表出具表决见识基金份额握有东说念主所
握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公
告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事
项再行召集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决见识或授权他东说念主
代表出具表决见识；
（4）上述第（3）项中径直出具表决见识的基金份额握有东说念主或受托代表他
东说念主出具表决见识的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意
见的代理东说念主出具的寄予东说念主握有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予证
明合适法律法例、《基金合同》和会议文牍的端正，并与基金登记机构记载相
符；
或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议法子
比照现场开会和通信方式开会的法子进行；基金份额握有东说念主不错弃取书面、网
络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议通
知中列明。
席会议并表决的，授权方式不错弃取纸质、网罗、电话、短信或其他方式，具
体方式在会议文牍中列明。
（五）议事内容与法子
议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要
修改、决定断绝《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基
金合并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交
基金份额握有东说念主大会计议的其他事项。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文牍后，对原有提案的修改
应当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。
基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，率先由大会主握东说念主按照下列第（七）条端正法子确
定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大
会决议。大会主握东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代
表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；若是基
金管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基
金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额
握有东说念主四肢该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不
出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效
力。
会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓
名（或单元称号）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、委
托东说念主姓名（或单元称号）和研究方式等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决
截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公
证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。
基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和相称决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须
以相称决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定
外，转念基金运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
同》、本基金与其他基金合并以相称决议通过方为灵验。
基金份额握有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。
采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄解释，不然提
交合适会议文牍中端正的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，
口头合适会议文牍端正的表决见识视为灵验表决，表决见识暗昧不清或互相矛
盾的视为弃权表决，但应当计入出具见识的基金份额握有东说念主所代表的基金份额
总额。
基金份额握有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
（1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握
东说念主应当在会议运转后书记在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基
金份额握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由
基金份额握有东说念主自行召集或大会固然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然则基
金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会
议运转后书记在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担
任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。
（2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主握东说念主当
场公布计票效率。
（3）若是会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决效率有异
议，不错在书记表决效率后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进
行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东说念主应当速即公布重
新盘点效率。
（4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席
大会的，不影响计票的遵守。
在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基
金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
拒派代表对表决见识的计票进行监督的，不影响计票和表决效率。
（八）奏效与公告
基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会备案。
基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。
基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起 2 日内在指定媒介上公告。若是采
用通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当施行奏效的基金份额握有
东说念主大会的决议。奏效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金
管制东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。
（九）实施侧袋机制时间基金份额握有东说念主大会的非常约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额握有
东说念主和侧袋份额握有东说念主区别握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若
相关基金份额握有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额
握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权合适该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
握有东说念主所握有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二
分之一）；
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主
大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额
握有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的握有东说念主参
与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票；
（含 50%）选举产生又名基金份额握有东说念主四肢该次基金份额握有东说念主大会的主握
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
东说念主；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。
（十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法子、
表决条件等端正，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例
或监管王法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协
商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和拯救，无需召开基金份
额握有东说念主大会审议。
三、基金收益分派原则、施行方式
（一）基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分派利润
基金可供分派利润指扫尾收益分派基准日基金，未分派利润与未分派利润
中已完了收益的孰低数。
（三）基金收益分派原则
金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默许的收益分派方式是现款分成；
日的各样基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；
同，将导致在可供分派利润上有所不同；本基金团结类别每一基金份额享有同
瓜分派权；
本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东说念主发布的公告。
（四）收益分派决议
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收
益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。
（五）收益分派决议的细目、公告与实施
本基金收益分派决议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内
在指定媒介公告。
（六）基金收益分派中发生的用度
基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当
投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基
金登记机构可将基金份额握有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红
利再投资的策画方法，依照《业务王法》施行。
（七）实施侧袋机制时间的收益分派
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规
定。
四、与基金财产管制、运作相关用度的索要、支付方式与比例
（一）基金用度的种类
用度。
（二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式
本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管制费的策画
方法如下：
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金管制费
E 为前一日的基金资产净值
基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制东说念主与
基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次
月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、公
放假或不可抗力等以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制东说念主与
基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式于次
月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗
力等以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.15%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。本基金销售服务费将
寥落用于本基金的销售与基金份额握有东说念主服务，基金管制东说念主将在基金年度评释中
对该项用度的列支情况作专项说明。销售服务费计提的策画公式如下：
H=E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数
H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费
E 为该类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管制
东说念主与基金托管东说念主两边查对一致后，基金托管东说念主按照与基金管制东说念主协商一致的方式
于次月前 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给
销售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等以致无法按时支付的，支付日
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
期顺延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法例及相应协
议端正，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。
（三）不列入基金用度的名堂
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
目。
（四）实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收
取管制费，详见招募说明书的端正。
（五）基金税收
本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例
施行。基金财产投资的相关税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管制东说念主或者其
他扣缴义务东说念主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。
五、基金财产的投资标的和投资限制
（一）投资方针
在严格适度风险和保握资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管制，力
争完了基金资产的弥远安详升值。
（二）投资领域
本基金投资于具有精粹流动性的金融器具，包括债券（含国债、金融债、企
业债、公司债、所在政府债、分离交游可转债的纯债部分、公设备行的次级债、
二级成本债、政府撑握机构债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融
资券）、资产撑握证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括公约入款、文牍
入款、依期入款偏执他银行入款）、货币阛阓器具等以及法律法例或中国证监会
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
允许基金投资的其他金融器具。
本基金不投资股票，也不投资可转念债券（可分离交游可转债的纯债部分除
外）和可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳健
法子后，不错将其纳入投资领域。
本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，
本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履行
稳健法子后，不错拯救上述投资品种的投资比例。
（三）投资限制
基金的投资组合应遵命以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；
（2）本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不突出基金资产净值的 10%；
（4）本基金管制东说念主管制的全部基金握有一家公司刊行的证券，不突出该证
券的 10%，统统按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此
条件端正的比例限制；
（5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产撑握证券的比例，不得突出
基金资产净值的 10%；
（6）本基金握有的全部资产撑握证券，其市值不得突出基金资产净值的 20%；
（7）本基金握有的团结（指团结信用级别）资产撑握证券的比例，不得超
过该资产撑握证券领域的 10%；
（8）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产撑握
证券，不得突出其各样资产撑握证券整个领域的 10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产撑握证
券。基金握有资产撑握证券时间，若是其信用等第下落、不再合适投资圭臬，应
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
在评级评释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；
（10）本基金参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得突出基
金资产净值的 40%，参预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最弥远限为 1 年，
债券回购到期后不得缓期；
（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得突出基金资产净值
的 15%；因证券阛阓波动、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分以致基金不符
合该比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对
手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域
保握一致；
（13）本基金资产总值不突出基金资产净值的 140%；
（14）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（11）、（12）项另有约定外，因证券阛阓波动、
证券刊行东说念主合并、基金领域变动等基金管制东说念主之外的成分以致基金投资比例不符
合上述端正投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交游日内进行拯救，但中国证
监会端正的非常情形除外。法律法例或监管机构另有端正的，从其端正。
基金管制东说念主应当自基金合同奏效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的相关约定。在上述时间内，本基金的投资领域、投资策略应当合适
本基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之
日起运转。
法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主
在履行稳健法子后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准，但
须提前公告，不需要经基金份额握有东说念主大会审议。
为珍摄基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
（1）承销证券；
（2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无尽职责的投资；
（4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；
（6）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游步履；
（7）法律、行政法例和中国证监会端正退却的其他步履。
基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主偏执控股推动、实
际适度东说念主或者与其有首要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他首要关联交游的，应当合适基金的投资方针和投资策略，遵
循基金份额握有东说念主利益优先原则，珍视利益突破，建立健全里面审批机制和评
估机制，按照阛阓公说念合理价钱施行。相关交游必须预先得到基金托管东说念主的同
意，并按法律法例赐与裸露。首要关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并
经过三分之二以上的寂静董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交
易事项进行审查。
法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金
管制东说念主在履行稳健法子后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为
准。
六、基金资产净值的策画方法和公告方式
（一） 基金资产净值的策画方式
基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。
（二）估值方法
（1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘
价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券发
行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；
如最近交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的
首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化成分，拯救最近交游市
价，细目公允价钱；
（2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；
（4）交游所上市交游的可转念债券以逐日收盘价四肢估值全价；交游所上
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
市实行全价交游的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提供的估值全价减
去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；
（5）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，弃取估值本领细目公允价值。
交游所阛阓挂牌转让的资产撑握证券，弃取估值本领细目公允价值；
（6）对在交游所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的
情况下，应以活跃阛阓上未经拯救的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃阛阓
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行拯救以阐发估值日的
公允价值；对于不存在阛阓步履或阛阓步履很少的情况下，应弃取估值本领细目
其公允价值。
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（1）对寰宇银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于
含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未愚弄回售权
的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。
（2）对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在
刊行利率与二级阛阓利率不存在昭彰相反，未上市时间阛阓利率莫得发生大的变
动的情况下，按成本估值。
值。
金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作模范遵命相关法律法例以及监管部
门、自律王法的端正。
按国度最新端正估值。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法例的端正或者未能充分珍摄基金份额握有东说念主利益时，应立即文牍
对方，共同查明原因，两边协商措置。
根据相关法律法例，基金资产净值策画和基金管帐核算的义务由基金管制
东说念主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关
的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管制东说念主对基金资产净值的策画效率对外赐与公布。由此给基金份
额握有东说念主和基金变成损失以及因该交游日基金资产净值策画顺延不实而引起损
失的，由基金管制东说念主负责赔付。
（三）基金净值信息
《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应
当至少每周在指定网站裸露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。
在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的各样基金
份额净值和基金份额累计净值。
基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半
年度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。
七、基金合同袪除和断绝的事由、法子以及基金财产的计帐方式
（一）《基金合同》的变更
大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规
定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和
基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
自决议奏效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的断绝事由
有下列情形之一的，经履行相关法子后，《基金合同》应当断绝：
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
基金托管东说念主联络的；
（三）基金财产的计帐
成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行
基金计帐。
管东说念主、具有从事证券相关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主
员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。
估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。
（1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组和洽采纳基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作计帐评释；
（5）聘任管帐师事务所对计帐评释进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐
评释出具法律见识书；
（6）将计帐评释报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分派。
而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。
（四）计帐用度
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费
用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产计帐剩余资产的分派
依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基
金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的
基金份额比例进行分派。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
（六）基金财产计帐的公告
计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐评释经具有证券、
期货相关业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中
国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐评释报中国证监会备
案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将清
算评释登载在指定网站上，并将计帐评释教唆性公告登载在指定报刊上。
（七）基金财产计帐账册及文献的保存
基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。
八、争议措置方式
各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切
争议，如经友好协商未能措置的，应提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，根据
该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的
并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理时间，《基金合同》当事东说念主应坚守各自的职责，延续诚笃、勤
勉、尽责地履行基金合同端正的义务，珍摄基金份额握有东说念主的正当权益。
《基金合同》受中国法律统领。
九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式
《基金合同》原本一式六份，除上报相关监管机构一式二份外，基金管制
东说念主、基金托管东说念主各握有二份，每份具有同等的法律遵守。
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构
的办公气象和营业气象查阅。
兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同
本页无正文，为《兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同》署名页。
《兴银聚丰债券型证券投资基金基金合同》当事东说念主盖印及法定代表东说念主或授权代表签章、签
订地、签订日
基金管制东说念主：兴银基金管制有限职责公司（章）
法定代表东说念主或授权代表：（签章）
签订日：2025 年 月 日
基金托管东说念主：交通银行股份有限公司（章）
法定代表东说念主或授权代表：（签章）
签订地点：中国上海
签订日：2025 年 月 日